Выгодное кредитование на блокчейне TON с помощью протокола Аква

AquaUSD сверх-обеспечен другими криптовалютами (точнее монетами из ликвидного стейкинга), которые пользователи оставляют в качестве залога. Минимальное обеспечение всегда на уровне выше 150%. Это значит, что за каждый AquaUSD, который выдается, в системе уже есть больше криптовалюты, чем его стоимость в долларах. Это как залог в банке: чтобы взять деньги в кредит, вы оставляете что-то ценное в залог. Так же и AquaUSD: он поддерживается ценностью других криптовалют, чтобы всегда стоил один доллар.

AquaUSD стремится сохранять свою стоимость равной одному доллару США через несколько механизмов:

1. Избыточное обеспечение: Каждый выпущенный AquaUSD поддерживается залогом в два раза превышающим его стоимость. Это означает, что если вы хотите получить 100 AquaUSD, вам нужно предоставить залог, например, в TONCOIN, эквивалентный как минимум 200 долларам.

2. Жесткая привязка: В рамках протокола Aqua есть специальный "пул погашения", где вы можете всегда обменять AquaUSD на TONCOIN по курсу 1 к 1, что гарантирует, что AquaUSD всегда будет равен доллару.

3. Рыночный арбитраж: Если стоимость AquaUSD начнёт отклоняться от одного доллара на рынке, трейдеры могут воспользоваться этим для получения прибыли, что в итоге вернёт стоимость обратно к одному доллару.

4. Процентный сбор: Взимаемые комиссии стимулируют пользователей создавать (минтить) или уничтожать (сжигать) AquaUSD, чтобы поддерживать его стоимость равной доллару.

5. Управление рисками: Введение потолка долга ограничивает количество AquaUSD, которое может быть создано, предотвращая его чрезмерную эмиссию и поддерживая стабильность стоимости.

В случае падения цены TONCOIN, система оракулов используется для усреднения цен по различным биржам, что предотвращает мгновенные ликвидации из-за временных колебаний на одной бирже.

Если всё же доходит до ликвидации, то процесс проходит мягко:

- Ликвидация обычно частичная, не затрагивая все ваши активы.
- Комиссия за ликвидацию составляет около 8%, что служит как стимул избегать этого сценария, но и как необходимый элемент для поддержания системы.
- Вы продолжаете контролировать оставшиеся AquaUSD даже после ликвидации.

Эти механизмы вместе обеспечивают стабильность и надёжность AquaUSD как стейблкоина.

Когда это происходит:
Если стоимость вашего залога падает до 150% и ниже, часть залога может быть автоматически продана для покрытия займа.
Почему это не так страшно:

• Частичные ликвидации: Только часть вашего залога продается, а не весь.
• Штрафы: В случае ликвидации взимается штраф в 8%, но вы всё еще остаетесь при своих средствах.
• Остаетесь при деньгах: Поскольку вы получили кредит, вы не теряете все свои деньги.
• Защита от скачков: Мы используем специальные инструменты, которые защищают от мгновенных рыночных скачков.

Наши советы:
Следите за стоимостью вашего залога и не берите слишком большой кредит, чтобы избежать ликвидации.

AquaUSD не является алгоритмическим стейблкоином, потому что его стоимость поддерживается не алгоритмами, а реальными активами. В общем, существует три основных типа стейблкоинов, каждый из которых обеспечен по-своему:

1. Обеспеченные Фиатом (1:1): Эти стейблкоины привязаны к реальным валютам, таким как доллар США, на один к одному. Для каждого выпущенного стейблкоина в обращении имеется соответствующая сумма в фиатной валюте.
2. Сверх-обеспеченные Криптовалютой: В этой модели стейблкоины поддерживаются другими криптовалютами, но в объеме, превышающем стоимость самого стейблкоина. Например, на каждый доллар стейблкоина может приходиться два доллара в криптовалюте в качестве залога. AquaUSD относится именно к этому типу, обеспечивая стабильность через избыточное криптообеспечение.
3. Необеспеченные Алгоритмические: Эти стейблкоины используют алгоритмы для управления своим предложением на рынке, стараясь таким образом поддерживать стабильность стоимости. Они не подкреплены никакими физическими или цифровыми активами и полагаются на сложные механизмы для поддержания своей стоимости.

AquaUSD, поддерживая стабильность за счет избыточного криптообеспечения, обеспечивает большую безопасность и предсказуемость стоимости, что делает его предпочтительным выбором для тех, кто ищет стабильность в мире криптовалют.

Преимущество Aqua Protocol перед другими лендинговыми протоколами заключается в нескольких ключевых аспектах:

1. Независимость от Количества Стейблкоинов в Экосистеме: В отличие от многих других протоколов, Aqua Protocol не сталкивается с проблемой "дилеммы яйца и курицы", где необходимость наличия большого количества стейблкоинов ограничивает развитие экосистемы. Наш протокол генерирует стейблкоины по требованию, исходя из потребностей пользователей, обеспечивая ликвидность без ограничений количества стейблкоинов.
2. Более Высокая Капиталоэффективность: Aqua Protocol оптимизирует использование капитала, предлагая пользователям более эффективные условия для займов и использования их криптоактивов. Это означает, что пользователи получают больше возможностей для управления своими активами и капиталом.
3. Использование Ликвидного Стейкинга: Особенностью Aqua Protocol является использование ликвидного стейкинга в качестве залога. Это позволяет заложенным активам продолжать приносить доход в виде стейкинга, пока вы пользуетесь стейблкоинами. Таким образом, ваши активы не простаивают, а активно работают и приносят доход, даже когда используются в качестве обеспечения по кредиту.

Эти факторы в совокупности делают Aqua Protocol более гибким, капиталоэффективным и выгодным для пользователей в текущей рыночной ситуации на TON по сравнению с другими лендинговыми протоколами.